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Prop Firm 攻略大全｜用別人的錢交易，真的是天堂還是陷阱？
- キー ヨン
- 2025年12月30日
- 讀畢需時 3 分鐘
近年來，Prop Firm（自營交易公司） 以一種極具吸引力的商業模式，迅速在全球交易圈爆紅。它們主打一句話：
「你出技術，我出資金。」
對很多有實力、但資金不多的交易者來說，Prop Firm 就像是一條翻身的捷徑。但它真的那麼美好嗎？還是只是包裝精美的高難度生存遊戲？
這篇文章一次幫你完整拆解 👇什麼是 Prop Firm、資金是真是假、能交易什麼、優缺點分析，以及該怎麼選擇。
什麼是 Prop Firm？一場交易界的「職業選秀賽」
你可以把 Prop Firm 想像成交易圈的 電競職業戰隊招募。
如果你：
交易技術不錯
但沒有大本金
又不想承擔「一輸就歸零」的風險
那 Prop Firm 就像是願意投資你的金主。
Prop Firm 的基本運作流程
① 付報名費（入場券）
你先支付一筆 考核費用（通常幾十到幾百美金），這筆錢就像是選秀的報名費，證明你不是來亂的。
② 生存挑戰（考核期）
公司會給你一個模擬帳號，要求你：
在限定時間內獲利（例如 +10%）
同時嚴格限制虧損
單日最大虧損
總回撤上限
這階段是在測試你到底是「穩定交易者」，還是「情緒型賭徒」。
③ 通過考核，獲得資金帳號
成功通關後，你會拿到一個看起來很大的帳號，例如：
50,000 美元
100,000 美元
這筆錢 不是你的，但你可以用來交易。
④ 賺錢分紅，虧錢公司扛
你賺錢 👉 通常可分 80%～90%
你虧錢 👉 不用自己賠錢
但前提是：你不能違反任何風控規則。
Prop Firm 不是慈善事業，它們真正賺錢的來源，是「大量考核失敗者的報名費」。
Prop Firm 給的是真實資金嗎？說實話是「這樣」
這是最多新手誤會的一點。
答案是：
👉 大多數情況下，你操作的是「虛擬資金」，但領的是「真實分紅」。
整個流程通常分成三個階段：
① 考核階段（Evaluation）｜100% 模擬帳號
市場報價是真的
但你的單子不會進市場
完全是 Demo 環境
② 獲資階段（Funded）｜多半還是虛擬
即使通過考核，多數 Prop Firm 給的仍是：
Virtual Funding（模擬實盤化）
你的交易績效會被記錄，公司再依照結果發放獎金。分紅通常來自：
其他人失敗的報名費
公司自有資金
③ 頂級交易員（Live Account）
只有極少數、長期穩定獲利的交易員，才可能：
轉為真正實盤
或由公司基金直接複製你的策略下單
📌 重點不是錢真不真，而是：
這家公司會不會正常出金？
⚠️ 如果一間 Prop Firm：
不考核
不限風控
卻宣稱「直接給真錢」
高機率是詐騙。
Prop Firm 可以交易哪些商品？
目前主流 Prop Firm 幾乎涵蓋所有熱門市場：
一、外匯 / CFD 類（最多人用）
常見平台：FTMO、OANDA Prop Trader使用 MT4 / MT5，可交易：
外匯（EUR/USD、USD/JPY）
指數（US500、NAS100）
黃金、原油
主流加密貨幣（BTC、ETH）
二、期貨類（專業交易員偏好）
常見平台：TPT、FN直接連接 CME 等交易所：
股指期貨（ES、NQ、微型合約）
黃金、原油期貨
國債期貨
用 Prop Firm 的好處與壞處，一次講清楚
✅ 好處
1️⃣ 用別人的錢交易你不用再冒著「一把畢業」的風險學交易。
2️⃣ 最大損失可控最多虧的，就是那筆報名費。
3️⃣ 強制風控，救你一命每日限虧、最大回撤，就像有個保鑣在你身後，防止你情緒爆炸梭哈。
❌ 壞處
1️⃣ 規則極度嚴格一天多虧一點，帳號直接砍。
2️⃣ 心理壓力極大很多人考核期很穩，一拿到大帳號就操作變形。
3️⃣ 黑店風險
找理由不出金
公司突然倒閉跑路
👉 選公司比交易技術還重要。
哪一間 Prop Firm 比較適合你？
CFD / 外匯交易者推薦
OANDA Prop Trader
老牌經紀商背景
考核目標低（5% / 5%）
缺點：考核期有每日盈利限制
FTMO
全球最大 Prop Firm
規則彈性
缺點：價格高、隱藏 1% Rule
期貨交易者推薦
TPT
行業龍頭之一
幾乎每天可出金
FN
無月費
最快 3 天通關
最後總結｜誰適合玩 Prop Firm？
我們不會推薦 Prop Firm 給不想交易的人。賺錢的路很多，交易只是其中一條。
但如果你：
想靠交易翻身
或至少用「低風險方式」學交易
👉 Prop Firm 幾乎是唯一合理的起點。
因為交易前期：
爆倉是常態
用真錢只會死更快
而 Prop Firm：
用最低 $30
就能操作 $5,000 帳號
最壞結果只是學費，而不是人生重來。
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